[Legal Academy] The Fraud Kill Chain: Jak współcześni oszuści myślą, działają i spieniężają swoją działalność?
Płatności natychmiastowe, otwarta bankowość, krypto i AI zmieniły świat finansów — ale jednocześnie zmieniły techniki i taktyki stosowane przez oszustów.
Oszustwa coraz częściej funkcjonują jako wyspecjalizowany ekosystem usług – od brokerów dostępu i zorganizowanych operacji typu pig butchering po zespoły zdolne do tworzenia deepfake’ów przedstawiających członków kadry zarządzającej podczas fałszywych wideokonferencji.
Podczas tego spotkania Legal Academy przyjrzymy się łańcuchowi przestępstwa (fraud kill chain) z perspektywy kryminologii i kryminalistyki oraz przeanalizujemy scenariusze działania sprawców stojące za trzema kluczowymi zagrożeniami dla sektora fintech:
- APP fraud i oszustwa związane z płatnościami natychmiastowymi – jak projektowane są scenariusze socjotechniczne, które mają skłonić ofiarę do samodzielnego autoryzowania transakcji;
- pig butchering („szlachtowanie świnek”) – oszustwa prowadzone na przemysłową skalę, długotrwała manipulacja ofiarami oraz fałszywe platformy inwestycyjne;
- synthetic trust attacks z wykorzystaniem deepfake’ów – nowa generacja oszustw BEC i CEO fraud, w których AI może służyć do podszywania się pod zaufanych członków kadry zarządzającej i wpływania na decyzje finansowe.
Zamiast kolejnej listy dobrych praktyk dotyczących zapobiegania oszustwom, podczas spotkania prześledzimy cały proces ataku – od rekonesansu i manipulacji po cash-out – wskazując konkretne punkty, w których mogą interweniować banki, dostawcy usług płatniczych, firmy RegTech i AML, IDtech, podmioty z sektora krypto, prawnicy oraz inwestorzy.
Porozmawiamy również o tym, dlaczego w erze AI skuteczne przeciwdziałanie oszustwom wymaga coraz częściej wyjścia poza samo monitorowanie transakcji i skupienia się na decyzji podejmowanej przez człowieka – niezależnie od tego, czy jest nim klient, pracownik czy członek zarządu.
Spotkanie poprowadzi dr hab. Wojciech Filipkowski, prof. Uniwersytetu w Białymstoku, łącząc najnowsze badania naukowe nad przestępczością gospodarczą z realiami produktów, regulacji i ryzyka operacyjnego w polskim i europejskim sektorze fintech.
Kluczowe pytanie nie będzie więc brzmiało jedynie: „Jak nie dać się oszukać?”, ale „Jak myśli współczesny oszust – i jak sprawić, by atak na nasz ekosystem przestał mu się opłacać?”
[Legal Academy] The Fraud Kill Chain: Jak współcześni oszuści myślą, działają i spieniężają swoją działalność?
Dziękujemy za rejestracje.
